Een hefboom (ook wel leverage genoemd) zorgt ervoor dat je met een kleine inleg een trade kunt openen met een veel grotere waarde. De inleg die je doet wordt ook wel de marge genoemd en kun je zien als de borg of het onderpand van je trade. De rest van de inleg wordt voorgeschoten door de broker.
Wat is daar nou zo mooi aan?
Update: Dit artikel is er nu ook als video!
Stel dat jouw broker een hefboom biedt van 1:100, dan kun je dus met €100 een trade openen ter waarde van €10.000. En door de hoge waarde van je positie kan zelfs een kleine koersschommeling al een leuke winst opleveren. In de voorbeelden hieronder leg ik het verschil uit tussen traden met een hefboom en zonder.
Voorbeeld 1: Traden ZONDER hefboom
In dit voorbeeld traden we zonder hefboom. We kopen 1000 aandelen met een prijs van €20 per aandeel. Onze totale investering is dan 1000 x €20 = €20.000
Als nu de prijs van het aandeel naar €30 stijgt dan is de winst op deze trade €10 per aandeel. Onze netto winst is dan 10 x 1000 = €10.000.
Als we dat omrekenen naar een winstpercentage is dat 10.000 / 20.000 x 100% = 50%
Als de prijs van het aandeel daalt naar €10. Dan maken we €10 verlies per aandeel. Ons totale verlies is dan €10.000. Dus ook 50% verlies.
Voorbeeld 2: Traden MET hefboom
Nu doen we dezelfde trade nog een keer, maar dan met een hefboom van 1:10. We kopen weer 1000 aandelen met ieder een prijs van €20. Door de hefboom wordt onze inleg nu een stuk lager, namelijk (€20.000 / 10) €2000. Kijk dat scheelt een slok op een borrel! 🙂
Als nu de prijs van het aandeel naar €30 stijgt dan is de winst per aandeel nog steeds €10. dus. Dus €10.000 in totaal.
Maar de winst t.o.v. onze investering is een flink stuk hoger dan de trade zonder hefboom, namelijk: 10.000 / 2000 x 100% = 500%
Nu is dit een vrij extreem voorbeeld van de hefboomwerking, maar ik hoop dat je de kracht ervan ziet.
Hier nog een korte video die uitlegt wat leverage is:
Voordelen van traden of beleggen met een hefboom
Heel simpel gezegd kun je met een hefboom een trade openen voor een lager bedrag en toch profiteren van de hogere winst die je zou hebben als je zelf het gehele bedrag zou inleggen zonder de hefboom.
Stel dat je bijvoorbeeld maar €250 hebt om mee te traden, dan zou dit in veel gevallen veel te weinig zijn om een beetje leuk mee te handelen. Als het aandeel dat je wil kopen €25 kost, dan kun je er maar 10 kopen. Als de prijs van dat aandeel vervolgens €0,50 stijgt dan heb je maar 10 x €0,50 = €5 verdiend.
Maar als je broker een hefboom aanbiedt van 1:100 dan kun je ineens 1000 aandelen kopen en verdien je met die €0,50 stijging 1000 x €0,50 = €500
Nog een leuk voordeel van een hefboom of leverage is dat je zelfs met een klein bedrag meerdere trades kunt openen op verschillende instrumenten.
Risico’s en nadelen van traden met een hefboom
Allemaal leuk en aardig dat je meer winst kunt maken door te beleggen met een hefboom, maar er zitten natuurlijk ook risico’s en nadelen aan.
Het allergrootste risico is waarschijnlijk het feit dat je grotere trades opent dan goed voor je is. Het is natuurlijk heel verleidelijk om meer winst te willen maken, maar het is niet altijd verstandig.
Het verlies op een trade met een hefboom kan namelijk hoger zijn dan je initiële inleg. hieronder leg ik uit hoe dat werkt.
We gaan even terug naar het voorbeeld hierboven, maar nu gaan we ervan uit dat de hele markt in elkaar stort en ons aandeel zakt naar nul euro.
Bij onze trade zonder hefboom zouden we dan onze inleg van €20.000 kwijt zijn. Bij onze trade met hefboom zouden er 2 opties zijn geweest.
- We hadden minder dan €20.000 op onze rekening en zouden een margin call hebben gekregen op het moment dat onze rekening niet voldoende margin gaf om deze trade af te dekken.
- Als we €20.000 of meer op onze rekening hadden staan dan hadden we dit bij het sluiten van de positie moeten afrekenen.
Hefboom risico’s beperken
Gelukkig kun je als trader of belegger de risico’s van hefboomwerking goed afdekken. hieronder een rijtje risk management maatregelen:
Aanbevolen artikel: Pepperstone review.
Conclusie
Traden en beleggen met een hefboom is een prachtige uitvinding, maar wees altijd voorzichtig. Gelukkig bieden veel brokers tegenwoordig een demo account waar je naar hartenlust kunt oefenen voor je met je zuurverdiende geld gaat handelen.
76.3% van de retailbeleggers lijdt verlies op de handel in CFD’s met deze aanbieder. U moet zich afvragen of u het hoge risico kunt lopen om uw geld te verliezen.
Stel je vragen over traden met een hefboom gerust in de reacties. En vergeet dit artikel niet te delen.
kun je ook traden zonder hefboom? en zo ja, waar ?
en kan dit dan op alle opties ?
Yes dat kan bij eToro: https://tradewinst.nl/go/etoro-demo/
Je koopt dan de onderliggende waarde en geen CFD of futures contract. Ik denk dat je met “alle opties” alle markten bedoelt? Nee, dingen als Forex en indices kun je vaak alleen met hefboom (margin) verhandelen.
de hefboom opties bij Capital voor forex handelen zijn 1:1 of 10:1 of 20:1 of 30:1. Wat zou jij aanbevelen welke optie hefboom jij zou gebruiken voor een beginner die €1000,- wil inleggen
De hefboom beïnvloed de marge die gereserveerd wordt op je account voor een bepaalde trade. Hoeveel je op een trade moet inzetten hangt af van je stop loss afstand en wat je maximaal per trade wil verliezen.
Kun je een hefboom ook tijdens het traden uitzetten? Bijv hefboom x10 en je hebt kopen gezegd. Nu daalt de koers en wil je de hefboom stoppen. Ik kan dat nergens vinden op internet.
Nee dat kan niet Fenny, maar je kan altijd je positie verkleinen door je lopende trade deels te sluiten. Of vergroten door toe te voegen aan een lopende trade.
Bedankt Mark, nu is het me helemaal duidelijk.
kan je een hefboom ook berekenen ten opzichte van je positie met een formulle?
Hi Jaro, het werkt andersom… je bepaalt eerst je entry, stop en target. Daarnaast moet je kiezen hoeveel % van je account jij max. wil riskeren per trade. Als je dat weet kan je op basis van je stop loss je position size berekenen. Dat is als het ware je inzet. De hefboom bepaalt uiteindelijk hoeveel er op je account gereserveerd wordt voor de trade. Stel dat je position 500 is en de hefboom is 20, dan wordt er 25 marge gereserveerd op je account voor de trade.
Hallo Mark,
Even een vraag over een antwoord van jou.
‘Hi Jaro, het werkt andersom… je bepaalt eerst je entry, stop en target. Daarnaast moet je kiezen hoeveel % van je account jij max. wil riskeren per trade. Als je dat weet kan je op basis van je stop loss je position size berekenen. Dat is als het ware je inzet. De hefboom bepaalt uiteindelijk hoeveel er op je account gereserveerd wordt voor de trade. Stel dat je position 500 is en de hefboom is 20, dan wordt er 25 marge gereserveerd op je account voor de trade.’
‘Stel dat je position 500 is en de hefboom is 20, dan wordt er 25 marge gereserveerd op je account voor de trade.’
Wat je hier zegt begrijp ik niet helemaal. 500/20 = 25 wat als marge wordt gereserveerd. Bedoel je hier dan 25.000 als reservering?
500 met hefboom 20 is toch maar 10.000?
Groet,
Al
Nee. De positie is en blijft 500. Dit is wat je in mag zetten op basis van jouw risk management regels en de afstand tussen de entry en stop. Het enige wat de hefboom doet is bepalen hoeveel er van die 500 gereserveerd wordt op je account als marge.
2:1 leverage = 50% margin
5:1 leverage = 20% margin
10:1 leverage = 10% margin
20:1 leverage = 5% margin
30:1 leverage = 3.3333% margin
Hoi Mark,
Snap het voorbeeld van die 20.000 verlies niet helemaal.
Met een hefboom van 1:10 hoef je toch maar 10% = 2.000 als marge op je rekening te hebben?
Hoe kun je dan de volledige 20.000 verliezen bij zo’n daling?
Wanneer je geen stop loss gebruikt zal je gehele account balance gebruikt worden tot het verlies is gedekt. Dus in theorie kan je het volledige bedrag verliezen. Heb je niet genoeg op je rekening om het verlies te dekken, dan zal je op een gegeven moment een margin call krijgen en wordt de positie automatisch gesloten. Als je een stop loss gebruikt, zal de positie worden gesloten op het door jou aangegeven prijsniveau.
Hi Mark,
Kan ik ook een leverage van 2 of 3 gebruiken op een daily chart of zit daar een nadeel aan omdat het daily candles zijn? De tijdsduur is natuurlijk langer! Maakt dat iets uit of niet?
Je bepaalt je position size op basis van wat je maximaal wil riskeren per trade en de afstand tussen je stop loss en entry. Time frame en leverage hebben daar verder geen invloed op. Dus of je nu op de daily of de 1 minuut handelt en met 2x of 100x leverage, je position size blijft hetzelfde. Het enige wat leverage doet is bepalen hoeveel er op je account gereserveerd wordt voor de trade.
Vriendelijk bedankt voor de duidelijke uitleg Mark, ik dacht gewoon dat er méér kosten aan verbonden zouden zijn indien ik vrij lange tijd in een trade zou blijven! Maar blijkbaar maakt dat geen verschil. Bedankt
Ah dat bedoel je. Ja als je een positie langer openhoudt dan een dag, dan betaal je de overnight fee op een CFD. Als je echt long term posities wil aangaan, dan zijn CFD’s niet geschikt. Dan kan je beter de onderliggende waarde kopen.
Ik trade alleen op crypto, Mark! Maakt dat verschil uit?
Dat hangt van het derivaat af. Als het futures of CFD’s zijn betaal je vaak een overnight fee. Deze kosten kan je bij je broker vinden.
Ik trade alleen op crypto, Mark! Maakt dat verschil uit?
Beste,
Ik heb een vraag.
Ik ben echt een leek in het traden en dacht ik ga eens 250 euro storten om te traden. Heb ook een persoon uit Londen die me bijstaat en helpt. Had wat winst en ondertussen 100 euro terug op mij rekening gestort. Hadden me ook gevraagd of het mogelijk was om een groter bedrag te storten, maar ik heb die mogelijkheid niet. Via AI pro, zijn ze aan het traden gegaan met een hefboom.
Daar staat nu een hoog bedrag op mijn balance en daar moet ik een bepaald percentage van betalen, wat ook logisch is, maar ik heb dat bedrag niet, wat gebeurd er dan?
Hi Annie, ik ben bag dat het hier gaat om de zogenoemde boiler room fraude. Nooit mensen voor je laten traden, nooit meer geld overmaken om je balans op te kunnen nemen. Bekijk deze video voor meer informatie hierover: https://youtu.be/RXhWgrqJNic?si=sIOacsJW_oZzA9Bh&t=389
Het principe van de hefboom is erg duidelijk uitgelegd. Echter in mijn geval is het verkocht als en credit en om bij mijn winst te komen die is verdubbeld moet ik via Cryto de credit inlossen op mijn account en pas dan kan ik withdraw verzoeken.
Dit is dan geen hefboom in mijn ogen. Ik begrijp niets van deze constructie. Ik ben huiverig gezien deze broker niet is gevestigd in Nederland.
Hi Desiree, ik ben bang dat het hier gaat om de zogenoemde boiler room fraude. Nooit mensen voor je laten traden, nooit meer geld overmaken om je balans op te kunnen nemen. Bekijk deze video voor meer informatie hierover: https://youtu.be/RXhWgrqJNic?si=sIOacsJW_oZzA9Bh&t=389
Je mag me ook altijd even een mailtje sturen mark@tradewinst.nl. Dat praat misschien wat makkelijker.