Hoeveel geld kun je verdienen met beleggen? Eindelijk een eerlijk antwoord

De vraag die mij het meest gesteld wordt is: hoeveel geld kun je verdienen met beleggen? En dan vooral als daytrader op de korte termijn. Logische vraag, want iedereen kent de verhalen van snelle boys die miljoenen verdienen op de beurs.

En dat is gelijk het dingetje; je kunt jezelf niet vergelijken met die gasten.

Waarom?

Omdat jij nu eenmaal een andere account size, risicotolerantie, risk management, trading strategie, etc. hebt. Het is echt appels met peren vergelijken.

Daarom heb ik dit artikel geschreven. Om voor eens en altijd uit te leggen hoeveel geld je kunt verdienen met beleggen en traden. Vanuit een objectief oogpunt.

Geen twijfels meer. Weg met de idiote voorspellingen. En geen illusies.

Gewoon statistieken, cijfers en de keiharde waarheid.

Klaar voor? Let’s go…

De belangrijkste parameter in jouw trading carrière

Je kunt een mooie 1:2 risk to reward ratio op je trades hebben, maar als je maar 20% van je trades wint, ben je nog steeds een loser op de lange termijn.

Risk to reward ratio op zichzelf is dus geen garantie voor succes, maar wat dan wel? Win rate?

Eens kijken…

Misschien heb je wel een win rate van 90%, maar als je €0,95 verliest op elke Euro die je riskeert, ben je nog steeds een loser op de lange termijn.

Wat is dan de oplossing?

Lijkt me duidelijk dat je risk to reward ratio en win rate los van elkaar geen betekenis hebben.

En dat is ook het geheim van de smid…

Je moet je win rate en je risk to reward ratio combineren om je winstgevendheid over de lange termijn te bepalen.

Als je die twee combineert krijg je jouw persoonlijke expectancy, oftewel verwachting.

Jouw expectancy geeft je een verwachte winst op elke Euro die je investeert.

Wanneer je hier een wiskundige formule van maakt ziet die er zo uit:

E= [1+ (W/L)] x P – 1

Waarbij:

W: de grootte is van je gemiddelde winsten (Win)
L: de grootte is van je gemiddelde verliezen (Loss)
P: je win rate is

Even een voorbeeld:

Je hebt 10 trades gemaakt. 6 waren winners en 4 waren losers. Dit betekent dat je win rate 6/10 is, of 60%. Wanneer jouw 6 winners €3.000 opleveren, dan is je gemiddelde winst €3.000/6 = €500. Als jouw 4 losers bij elkaar slechts €1.600 zijn, dan is je gemiddelde verlies €1.600/4 = €400.

Nu gooien we deze cijfertjes in de formule:

E= [1+ (500/400)] x 0.6 – 1 = 0.35 of 35%

In dit voorbeeld is de expectancy van jouw trading strategie 35% (positief dus). Dit betekent dat jouw trading strategie jou €0,35 oplevert voor elke Euro die je investeert.

We gaan nog een stapje verder…

Waarom je meer moet spelen om meer te winnen

Misschien heb jij je dit nog niet eerder gerealiseerd, maar de casino’s in Las vegas zijn 24/7 en 365 dagen per jaar geopend. Om de simpele reden dat hoe meer er gespeeld wordt, hoe meer er verdiend wordt. En dit geldt ook voor traden en beleggen.

Maar hoe verhoudt zich dat tot trading?

Heel eenvoudig. Hoe meer trades je doet, hoe meer je verdient. Ervan uitgaande dat je een positieve expectancy hebt.

Stel je voor:

Je hebt een trading strategie die 70% van de tijd wint en een gemiddelde risk to reward ratio van 1:3, maar… deze strategie levert maar 2 goede signalen per jaar op.

Hoeveel geld kun je dan verdienen met die beleggingsstrategie?

Niet veel toch? Sterker nog; je zou in een jaar zelfs verlies kunnen maken, omdat je 9% kans hebt om 2 trades in een jaar te verliezen.

Zie je hoe belangrijk dit is?

Het aantal trades dat je maakt is dus ook belangrijk, maar het is niet genoeg om te bepalen hoeveel geld je kunt verdienen met beleggen. Er zijn nog een paar factoren die een belangrijke rol spelen…

Geld is de fundering van jouw trading business

Je kent vast wel verhalen van traders die met een klein startkapitaal in korte tijd miljoenen hebben verdiend. Maar wat je niet hoort is dat voor elke trader die dit geprobeerd heeft, er waarschijnlijk duizenden anderen zijn die hun geld hebben verloren.

Dus…

Zie traden en beleggen alsjeblieft niet als een snel-rijk-formule. Beschouw het in plaats daarvan als een business die je stukje bij beetje laat groeien. Op een verantwoordelijke manier.

Laten we zeggen dat je 20% rendement per jaar kunt maken (gemiddeld).

Met een €1.000 account zit je dan op €200 per jaar.

En met een account van €1.000.000 pak je dan €200.000 per jaar.

Dit is dezelfde trader, met dezelfde trading strategie en hetzelfde risk management.

Het enige verschil is het kapitaal in je account waarmee je kunt traden.

Begrijp je waar ik heen wil?

Nu moet ik er wel bij zeggen dat 20% misschien weinig is voor een daytrader of iemand die aan swingtraden doet, omdat je gewoon meer signalen hebt om te traden.

Maar welke strategie je ook gebruikt, je hebt gewoon geld nodig om geld te maken.

hoeveel geld kun je verdienen met beleggen

Waarom je trade size bepaalt hoeveel je kunt verdienen met beleggen

Deze heb je vast vaker gehoord:

Wie niet waagt, wie niet wint!

Dus hoe meer risico je neemt, hoe meer winst je maakt.

Klopt dat?

Ja en nee.

Waarom ja?

Laten we zeggen dat jouw trading strategie een positieve expectancy heeft en 20% per jaar oplevert. Daarnaast heb je een €100.000 in je trading account.

Hoeveel kun je verdienen met beleggen?

Dat hangt af van hoeveel je riskeert per trade. Als je €1.000 riskeert, kun je gemiddeld €20.000 per jaar verdienen. Als je €3.000 per trade riskeert kun je €30.000 per jaar verdienen en als je €5.000 riskeert kun je €100.000 per jaar verdienen.

Dit is dezelfde trader, dezelfde strategie en dezelfde account size van €100.000.

Het enige verschil is de inzet (of risico) per trade. Hoe groter je risico, hoe hoger je winst.

Waarom nee?

Als je inzet of risk per trade te groot is, wordt de kans op faillissement ook groter. Dit betekent dat je een verhoogde kans hebt om je account op te blazen.

Neem jij je winst op of laat je het compounden?

Als je 20% per jaar pakt op een account van €10.000 dan is dat over 20 jaar €383.376 waard. Dit wordt ook wel samengestelde rente of rente op rente genoemd.

Maar hoe ziet dat eruit als je elk jaar 50% van je winst opneemt?

Dat zou betekenen dat je op 10% per jaar komt en dat je na 20 jaar €67.275 hebt.

Lijkt me duidelijk dat compounden het meeste geld oplevert! 😉

Maar of het realistisch is hangt af van hoe jij je trading business managed.

Als jij een daytrader bent zoals ik, is de kans groot dat traden en beleggen je enige bron van inkomsten is. Je moet ervan vreten zeg maar.

Maar als jij een full-time baan hebt en je doet daarnaast een beetje aan het traden en beleggen, dan hoef je geen winst op te nemen. En kun je dus compounden.

Er is geen goede of slechte manier om dit te doen. Uiteindelijk bepaal jij hoe jij je trading business runt. Als je maar inziet dat winst opnemen effect heeft op je lange termijn rendement

Dus hoeveel geld kun je verdienen met beleggen?

Je weet nu wat de factoren zijn die bepalen hoeveel je kunt verdienen met beleggen. Ik ga je nu laten zien hoe je deze kennis kunt gebruiken om jouw potentiële winsten te berekenen.

Voorbeeld:

  • Trading expectancy – 0.2 (of 20%)
  • Aantal trades – 200 per jaar
  • Account size – €10.000
  • Inzet per trade – €100
  • Winst opnames – 0

Nu gooien we deze cijfers in de volgende formule:

Trading expectancy x Aantal trades x Inzet per trade

Dan krijg je:

0.2 x €100 x €200 = €4.000

Dit betekent dat je verwachte verdiensten €4.000 per jaar zijn met bovenstaande gegevens.

We kunnen hem ook nog in procentjes doen en dan krijg je deze:

[Trading expectancy x Aantal trades x Inzet per trade] / Account size

Dan wordt het:

[0.2 x €100 x €200] / €10.000 = 40%

Dit betekent dat je 40% per jaar verdient.

Samenvatting

Dus hoeveel geld kun je verdienen met beleggen?

Nou, er is blijkbaar niet 1 enkele factor die bepaalt hoeveel je kunt verdienen met beleggen.

In plaats daarvan moet je kijken naar deze 5 parameters:

  1. Trading expectancy
  2. Aantal trades
  3. Account size (kapitaal)
  4. Inzet / risk per trade
  5. Winst opnames

Daarna moet je deze formule toepassen:

Trading expectancy x Aantal trades x Inzet per trade

En dan krijg je een objectieve meting van hoeveel geld je kunt verdienen met beleggen en traden.

Mocht je willen oefenen op een trading account, kijk dan eens bij onderstaande broker.

Gratis Libertex demo accountIncl. toegang tot videocursus!

 

Houd bij het oefenen alle bovenstaande data bij in een trading dagboek en bereken zelf hoeveel jij kunt verdienen met beleggen.

Laat vooral het resultaat weten in de reacties!

Gratis VIP membership!
krijg als eerste mijn exclusieve tips in je mail! 

Ja, dat wil ik!
Ik stuur alleen waardevolle info. Check mijn privacy policy.
close-link
Pssst...

Mijn trading strategie leren?

Ik laat je alles zien!
Ja, dat wil ik!
Gratis VIP membership!
Exclusieve tips in je mail! 

Ja, maak me VIP!
Just the good stuff. Check mijn privacy policy.
close-link
Gratis VIP membership!
Exclusieve tips in je mail! 

Ja, maak me VIP!
Just the good stuff. Check mijn privacy policy.
close-link
Nieuw?

Begin hier!