fbpx

Crypto trading: Waarom moeilijk doen als het makkelijk(er) kan?

Oké traders, we moeten het even over crypto trading hebben. Ik krijg namelijk veel mailtjes van de crypto boys (en girls), met de vraag waarom ik niet meer aandacht aan crypto trading besteed op mijn blog. Dus daar gaan we.

In dit artikel leg ik je exact uit waarom ik zelf (nog) niet veel aan crypto trading doe. En naast de redenen waarom je vooral geen crypto zou moeten traden, vertel ik je ook wat de alternatieven zijn en waar je op moet letten als je wel aan de slag gaat met crypto trading.

Dit is weer een berg aan informatie, dus gebruik de inhoudsopgave hieronder om te navigeren.

Crypto trading was voor mij vooral short gaan op Bitcoin

Mijn eerste echte kennismaking met crypto was begin 2017 toen de prijs van Bitcoin voor de tweede keer boven de $1.000 kwam na het Mt. Gox drama. Ik was toen al een paar jaar Forex aan het traden en zat in een Skype groepje met een aantal andere traders die mij erop attendeerden.

crypto trading btc boven de 1000
Bitcoin voor de 2e keer in de geschiedenis boven de $1000

Dit intrigeerde mij, maar ik was totaal niet overtuigd van de waarde van Bitcoin, want het werd eigenlijk alleen gebruikt door nerds en criminelen. In de weken daarna las ik alles wat los en vast zat over blockchain technologie en het globale idee spreekt me tot op de dag van vandaag enorm aan. Ik denk ook zeker dat er toekomst in zit, maar niet in z’n huidige vorm. Daarover straks meer.

Vergelijking met de .com en goud bubbels

In mei van dat jaar begon Bitcoin met zijn parabolische move richting de $20.000. Gevoed door FOMO en een ongekende hype. Aangezien ik als trader al een paar jaar elke dag naar grafieken zat te kijken, zag ik gelijk overeenkomst met de .com en goud bubbels.

Kijk hier maar eens naar:

Grafiek van Bitcoin vs de .com bubbel
Grafiek van Bitcoin vs de .com bubbel

Het was echt bizar om te zien dat er nog steeds mensen kochten op $10.000 en $15.000. Inmiddels was ik ook actief op een forum. Daar discussieerde ik met andere traders over trades en natuurlijk de belachelijke stijging van Bitcoin.

Er waren zelfs ervaren traders die de drang niet konden weerstaan en kochten op de top. Puur uit angst om de boot te missen. Ondertussen bood mijn broker de optie om Bitcoin te traden via CFD’s en ging ik op zoek naar een mooie entry voor mijn short positie.

Voor de mensen die niet weten wat dat is; short gaan betekent geld verdienen wanneer de prijs van Bitcoin daalt.

The big short!

Uiteindelijk kwam de dump die in eerste instantie nog een beetje werd opgekocht, maar daarna zette de sell off door. Ik heb niet de top geshort, maar koos voor de wat voorzichtiger pullback.

Dit is de trade die ik in maart 2018 nam:

Crypto trading: mijn Bitcoin short
Crypto trading: mijn Bitcoin short

Voor ik deze positie opende heb ik op een forum regelmatig mijn denkwijze uitgelegd en waar ik naar op zoek was, maar veel mensen kochten in februari de “bodem” en bleven bijkopen in de hoop weer naar de $20K te gaan.

Hieronder een screenshot van een privé bericht dat ik kreeg vlak na de 2e dump:

Forumbericht BTC short
Forumbericht van een member over mijn Bitcoin short positie

Dit was zeker geen makkelijke trade. En je moet sterk in schoenen staan om hem toch te nemen als iedereen roept dat je fout zit.

Vage crypto trading exchanges zonder vangnet

De reden dat ik deze trade kon nemen, was omdat mijn broker een aantal crypto’s had toegevoegd aan het CFD aanbod. Ik moet namelijk er niet aan denken om mijn geld te parkeren bij een van de crypto trading exchanges. Een paar tientjes zou je nog kunnen riskeren, maar als je met serieus geld wil traden dan loop je nogal wat risico.

  • Niemand houdt toezicht
  • totaal geen regulatie
  • Geen waarborgfonds
  • Grote kans op hacks
  • Verhalen over manipulatie
  • Beperkte order mogelijkheden

Er kan dus nogal wat misgaan en je hebt geen poot om op te staan als er iets gebeurt. Er zijn genoeg verhalen over traders die niet meer in hun account kunnen en exchanges die zelfs de prijs manipuleren om traders te liquideren.

Arthur Hayes. eindbaas van Bitmex
Arthur Hayes. Eindbaas van Bitmex en geassocieerd met manipulatie

Gelukkig zijn er ook Europees gereguleerde brokers die crypto trading aanbieden. Meestal via CFD (Contract For difference), waarbij je niet de onderliggende waarde bezit maar enkel inzet op de een stijging of daling van de prijs. Je krijgt dus niet de coins zelf.

Een goed voorbeeld van zo’n broker is Libertex, die een leuk aanbod aan crypto’s heeft.

Open een gratis demo accountVeilig crypto traden bij Libertex

 

Andere voordelen van gereguleerde brokers t.o.v. crypto exchanges zijn:

  • Gesegregeerde fondsen (geld van klanten staat op aparte rekeningen)
  • Waarborgfonds (verzekering voor klanten mocht er iets misgaan bij de broker)
  • Scherpe controle van financiële waakhonden als de AFM

Gereguleerde crypto trading brokers met een eigen wallet

Mocht je toch liever echte coins willen traden of voor de langere termijn willen investeren, dan zijn daar ook brokers voor die Europees gereguleerd zijn en dus veel meer zekerheid bieden. Daarnaast zou ik voor de lange termijn nooit coins op een exchange laten staan, maar op een eigen (hardware) wallet.

eToro is zo’n broker. Zij zijn echt een voorloper qua technologie en hebben nu ook een eigen wallet. Je kunt daar dus veilig crypto traden en kopen voor de lange termijn.

Open eToro demo accountCFD service. 66% verliest geld

 

Beperkte order mogelijkheden bij huidige crypto exchanges

Je ziet de laatste tijd wel wat vooruitgang, maar op het moment van schrijven is het bijvoorbeeld bij Binance (een van de populairste exchanges) nog steeds niet mogelijk om tegelijkertijd een stop loss en een take profit order in te stellen.

Dat slaat dus echt helemaal nergens op, want het betekent dat je altijd een enorm risico loopt.

  1. Of je zet alleen een take profit order en loopt risico dat de prijs veel verder dumpt dan je bereid was om te verliezen.
  2. Of je zet alleen een stop loss en loopt het risico dat de prijs spiked of een whipsaw maakt, waarmee je je target mist.

Nu zijn er wel een paar 3rd party diensten die via een API een oplossing bieden. Maar het is natuurlijk compleet van de zotte dat het niet ingebouwd is in het platform.

Waarom je zou je in godsnaam ergens traden waar je met een hand op je rug moet vechten?

Enorme volatiliteit in crypto trading

Als het om volatiliteit gaat, dan spant crypto trading op dit moment de kroon. Prijsbewegingen van 50% of 100% per dag kijkt niemand meer van op, vooral als het om de zogenaamde shitcoins gaat die een hele lage Satoshi waarde hebben.

Het mes snijdt aan twee kanten bij volatiliteit. Je kunt namelijk alleen geld verdienen met traden en beleggen als de prijs beweegt. En hoe meer koersbeweging, hoe meer er te verdienen valt.

Als je de juiste ervaring hebt en weet hoe risk management werkt, dan pas je de positiegrootte daarop aan. Maar de meeste crypto traders zijn beginners en hebben hier geen flauw benul van, wat de kans op rekt gaan aanzienlijk verhoogt ten opzichte van andere markten die minder heftig bewegen.

Zeker als je ook nog een hefboom gebruikt. Hieronder een Twitter bot die de liquidations bijhoudt op Bitmex.

Nauwelijks scheduled news in crypto trading

Er is geen tekort aan nieuwsberichten als het gaat om crypto. Met de stijging van de populariteit van crypto trading zijn er duizenden (zogenaamde) experts, nieuwssites en Twitter accounts bijgekomen die allemaal hun eigen berichten de wereld insturen.

Iedereen kan alles schrijven en bijna iedereen is te koop. Dat is in de traditionele media misschien ook zo, maar in crypto lijkt het een stukje erger te zijn. Er is altijd wel een shiller te vinden die jouw shitcoin wil pluggen voor de juiste prijs.

Uber shiller John McAfee
Uber shiller John McAfee

Natuurlijk zijn er ook nieuwsberichten die wel betrouwbaar zijn en waar je rekening mee kunt houden in crypto trading. Coinmarketcal.com biedt bijvoorbeeld een mooi overzicht met events en nieuws dat gecontroleerd wordt door de community.

Geplande cijfers en earnings reports

In traditionele markten van bijvoorbeeld aandelen en Forex is de newsflow een stuk betrouwbaarder en komen er elke dag geplande cijfers uit, waar je als trader of belegger op zou kunnen handelen. Deze kun je allemaal terugvinden in de economische kalenders van bijvoorbeeld:

Je kunt daar tevens zien welke impact bepaald nieuws waarschijnlijk zal hebben.

Daarnaast heb je voor aandelen bijvoorbeeld ook nog de earnings reports. Dit zijn de resultaten die beursgenoteerde bedrijven verplicht zijn om te publiceren. Wederom een mooie tool om op te traden of juist uit de markt te blijven.

Enorm afhankelijk van Bitcoin

Laten we even eerlijk zijn. Als Bitcoin een scheet laat beweegt de hele markt. Als Bitcoin snel omhoog of omlaag beweegt dumpen de meeste altcoins. Wanneer BTC in balans is of zijwaarts beweegt, zie je dat er weer wat volume naar de andere coins gaat.

Dit maakt crypto trading nog gevaarlijker dan het al is.

Want ook al zit in een valide trade, die volledig aan de voorwaarden van je strategie voldoet, dan nog kun je elk moment uitgestopt worden als mama Bitcoin een move maakt.

Terwijl ik dit schrijf dumpt de koers van BTC trouwens met ruim $250 binnen een paar minuten en je ziet wat het met bijvoorbeeld een coin als ADA (Cardano) doet. Die zakt in procenten bijna het dubbele op exact hetzelfde moment.

Dump van $250 op Bitcoin...
Dump van $250 op Bitcoin…
en ADA (Cardano) dumpt procentueel het dubbele
en ADA (Cardano) dumpt op hetzelfde moment procentueel het dubbele

Dit hangt dus altijd boven het hoofd van een crypto trader. In traditionele markten zijn er ook correlaties, maar er zijn ook voldoende mogelijkheden om trades te nemen, die geen last hebben van elkaar.

Als jij een long positie hebt op Heineken, dan hoef je niet bang te zijn dat je trade beïnvloed wordt als de olieprijs een sprong maakt.

Manipulatie door whales en pump & dumps

Omdat het volume zo laag is en het makkelijker is om grote hoeveelheden van een bepaalde token of coin in bezit te krijgen, is manipulatie van de markt ook vrij gemakkelijk.

Zeker als je dit vergelijkt met het manipuleren van een valuta of de koers van een aandeel. Natuurlijk gebeurt het in traditionele markten ook, maar in crypto ligt het er wel heel dik bovenop.

Even los van exchanges die verdacht worden van prijsmanipulatie is het in crypto ook gewoon mogelijk om zelf (als je als whale genoeg kapitaal hebt) of met een groepje (pump & dump channels op Telegram) de koers te beïnvloeden.

Hoe minder liquiditeit, hoe makkelijker het is.

Gebrek aan toepassing en dus ook geen echte vraag

Hier gaan we niet al teveel tijd aan besteden, omdat het denk ik voor iedereen wel duidelijk is dat dit grootste gevaar is in crypto trading. 9 van de 10 coins of tokens hebben totaal geen toegevoegde waarde.

Omdat veruit de meeste projecten (nog) geen real life toepassing hebben is er (los van het speculatieve aspect) gewoon geen vraag naar coins. Bij grondstoffen of valuta is die echte vraag en toepassing er wel. Het wordt namelijk gewoon elke dag gebruikt. Net als dat de bedrijven achter aandelen gewoon omzet maken, produceren en deelnemen aan het economisch verkeer.

Ik ben ervan overtuigd dat de meeste crypto’s opgezet zijn om zoveel mogelijk geld uit de markt te trekken. Sommigen zijn regelrechte scams en bij andere is er nog wel iets van een belofte, maar het is allemaal erg dun ijs.

Bij de coins waar wel daadwerkelijk vraag naar is (zoals de exchange tokens die nodig zijn om korting te krijgen op de trading fees) zie je trouwens wel dat er een wat gezonder koersverloop is. En dat die ook minder afhankelijk zijn van de grillen van Bitcoin.

Dat er dus geen echte vraag is voor de meeste coins, voegt nog een extra laag van onzekerheid toe, want als het speculatieve aspect wegvalt is de coin feitelijk waardeloos.

De voor- en nadelen van crypto trading

Dus ja, als je de voor- en nadelen een beetje naast elkaar gaat zetten, dan zul je zien dat crypto trading zeker voordelen heeft ten opzichte van traditionele markten, maar die wegen in mijn ogen (op dit moment) totaal niet op tegen de nadelen.

Voordelen:

  • Laagdrempelig om mee te starten
  • Mogelijk om met hele kleine bedragen te beginnen
  • Nauwelijks traceerbaar, dus eventueel geen rendementsheffing
  • Hoge volatiliteit, dus kan op hoge winsten
  • Prijsmanipulatie, als jij de manipulator bent

Nadelen:

  • Niemand houdt toezicht
  • totaal geen regulatie
  • Geen waarborgfonds
  • Grote kans op “hacks
  • Veel unscheduled news
  • Shillers die betaald worden om nieuws uit te brengen
  • Beperkte order mogelijkheden
  • Hoge volatiliteit dus kan op hoge verliezen
  • Geen werkelijke toepassing, dus geen echte vraag
  • Prijsmanipulatie, als jij NIET de manipulator bent

Alternatieven voor crypto trading

Je kunt natuurlijk een hoop nadelen wegnemen door crypto middels CFD’s te verhandelen bij een gereguleerde broker, maar je kunt ook gewoon kiezen voor andere markten.

Een goed voorbeeld hiervan is Forex. Je handelt hierbij in valutaparen zoals je dat ook in crypto zou doen, maar de koersbewegingen zijn een stuk minder grillig en manipulatie is veel moeilijker door de gigantische liquiditeit.

Verschil in volume tussen Forex en crypto trading
Verschil in volume tussen Forex en crypto trading

Nu hoor ik je denken:

Ja leuk, maar met die kleine koersbewegingen verdien ik toch niks?

Als je het 1 op 1 zou vergelijken heb je misschien een punt, maar door gebruik te maken van een hefboom en eventueel een grotere position size, kun je met Forex ook prima rendementen pakken op relatief kleine moves.

Mocht je eens willen oefenen bij een betrouwbare en goed gereguleerde Forex broker, klik dan op de knop hieronder.

Gratis demo account openenBetrouwbare Forex broker

 

Ik zie trouwens ook om me heen steeds meer mensen (deels) overstappen van crypto trading naar Forex, met vaak betere resultaten.

Conclusie en crypto trading tips

Moet je dan helemaal wegblijven van crypto trading?

Nee absoluut niet.

Er zijn relatief veilige manieren om deze markt te traden. Ik doe het zelf ook. Daarnaast geloof ik ook heilig in blockchain technologie, maar ik geloof (los van misschien Bitcoin als een store of value) totaal niet in de huidige coins.

Crypto zit wat mij betreft nu in een soort pubertijd. Het is het wilde westen momenteel en iedereen probeert te pakken wat hij pakken kan. Misschien heeft crypto deze fase nodig om volwassen te worden en de weg naar wereldwijde acceptatie te vinden. We gaan het zien.

Mocht jij toch een graantje van mee willen pikken op een veilig manier, dan heb ik hieronder nog wat crypto trading tips voor je.

  • Reserveer een klein deel van je kapitaal (ik heb 10% apart gezet voor crypto trading)
  • Kies voor een gereguleerde broker en trade crypto’s via CFD
  • Investeer je voor lange termijn, bewaar je coins dan op een hardware wallet (laat ze nooit op een exchange staan)
  • Jaag geen groene dildo’s na (koop nooit de toppen of heftige breakouts)
  • Probeer resistances te shorten en supports te kopen
  • Kijk uit met low sat en low liquidity coins (hierop zijn de bewegingen procentueel namelijk nog veel heftiger)
  • Gebruik altijd een stop loss om je verlies te beperken
  • Pas je position size aan op je stop loss
  • Trade altijd met een risk to reward van 1:2 of hoger
  • Trade niet op emotie of hoop, trade wat je ziet en volgens je trading strategie

Mocht je over mijn schouder willen meekijken, bekijk dan deze video eens.

Stel hieronder in de comments gerust je vragen over crypto trading.